TP官方APP里做财务复盘，三步搞定每月账目
当开启TP官方进行下载app之后, 首页之中的“资产管理”模块, 会直接呈现出你账户的实时盈亏状况以及持仓分布情形。我通常会先快速扫视一下这个总览情况, 以此来确认当月的整体收益率是不是达到了预期标准。要是发觉数字呈现出异常状态, 那就表明需要进一步深入查看确切是哪一笔交易出现了问题。
将“交易记录”功能进行点进,在此将会按照时间的先后顺序把所有的操作给罗列出来。我有着这样的习惯如何在TP官方下载app中进行财务复盘, 就是把日期的范围设定为当月首号直至今日, 随后逐一条目去核查每一笔交易涉及的买入价格、卖出价格以及手续费。偶尔会出现一笔好像能够获利的交易, 在扣除印花税还有平台所收取的费用之后实际上所剩余的并不多, 而这样的细节是很容易遭到他人忽视的。
在名为“财务报表”的页面之中, 我着重去查看“月度盈亏汇总”以及“资产变动趋势”这两个图表, “前者向我传达出这个月究竟是处于盈利状态还是亏损状态”, 而“后者则能够让我明晰资金曲线是不是处于平稳态势”。倘若曲线一下子出现大幅度下跌的情况, 我就会对那一天进行标记, 在事情过后去翻看当时的操作记录, 进而分析出现失误的原因。
有一种不错的办法是对“历史持仓”以及“当前持仓”加以对比, 将上个月月末之时的持仓截图调取出来, 把它跟当下的持仓相互进行比较, 如此一来, 哪些股票是被卖出后股价上涨从而出现卖飞情况的, 哪些股票是本应止损却一直死扛不退的, 就都能清晰明了地看出来了, 我还会借助APP自身所带有的“收益计算器”去计算每一笔交易的年化收益率, 借助这种计算来便利地跟银行存款或者理财进行对照。
完成复盘之后, 我会将关键数据截图予以保存, 接着在手机备忘录当中写上几行总结, 像“本月最大错误: 追涨了XX股, 损失XX元”这样的。到了下次再度进行复盘的时刻, 翻看此前的记录, 便能够避免重复踩坑。持续坚持三个月, 你会发觉自身对资金的控制力显著提升。
